Политика AML/CTF

Администрация сервиса DualCoin (dualcoin.io) признает риски, связанные с использованием цифровых активов для легализации доходов, полученных преступным путем, а также финансирования терроризма. В связи с этим сервис применяет комплекс мер по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (AML/CTF).

В своей деятельности сервис руководствуется международными стандартами и рекомендациями Financial Action Task Force (FATF), положениями Sixth Anti-Money Laundering Directive (6AMLD), а также иными международными нормативными актами и лучшими практиками индустрии цифровых активов.

Цель настоящей политики — минимизация рисков использования сервиса DualCoin для противоправной деятельности, а также обеспечение безопасности пользователей и партнеров.

ПОЛНОМОЧИЯ И ПРАВА СЕРВИСА

В рамках реализации настоящей политики сервис DualCoin вправе применять следующие меры контроля и мониторинга:

Назначение ответственного лица

Сервис назначает ответственное должностное лицо MLRO (Money Laundering Reporting Officer), которое осуществляет контроль за соблюдением AML-политики, проводит анализ транзакций, принимает решения по подозрительным операциям и взаимодействует с соответствующими регулирующими органами при необходимости.

Мониторинг транзакций

Все транзакции, проходящие через сервис, подлежат автоматическому и/или ручному мониторингу. При выявлении подозрительных операций сервис оставляет за собой право инициировать дополнительную проверку.

В случае выявления признаков незаконной деятельности сервис может передать информацию о соответствующих операциях в компетентные органы через ответственное должностное лицо.

Запрос дополнительной информации

В рамках проверки транзакций сервис вправе запросить у пользователя дополнительные данные или документы, включая информацию о личности и происхождении средств. Такие запросы могут быть инициированы как по внутренним процедурам сервиса, так и по требованию регулирующих органов, криптовалютных бирж, платежных провайдеров или иных уполномоченных организаций.

Приостановка операций

DualCoin имеет право временно приостановить проведение операции, ограничить доступ к учетной записи пользователя или прекратить обслуживание, если существуют обоснованные основания полагать, что транзакция может быть связана с незаконной деятельностью.

ПРАВИЛА И УСЛОВИЯ ПРОВЕРКИ ТРАНЗАКЦИЙ

Настоящая политика устанавливает критерии оценки рисков операций, проводимых через сервис DualCoin.

Для снижения AML-рисков сервис не принимает средства, полученные из источников, связанных с санкционными платформами, запрещенными сервисами, даркнет-маркетами, мошенническими схемами или иными высокорисковыми категориями.

Все входящие транзакции проходят проверку через специализированные системы анализа блокчейн-данных. В случае если результат AML-анализа показывает повышенный уровень риска, операция может быть приостановлена до завершения дополнительной проверки.

К повышенному риску могут относиться, в частности:

• общий показатель Risk Score выше 70%;
• наличие меток High Risk, включая категории Dark Market, Sanctions, Fraud, Illegal Services и другие аналогичные признаки;
• подозрительные или аномальные характеристики транзакционной активности.

При выявлении указанных факторов сервис вправе приостановить проведение операции до завершения расследования и получения необходимых разъяснений.

Следует учитывать, что перечень факторов риска не является исчерпывающим. Ответственное должностное лицо может принимать дополнительные решения на основании анализа транзакций и иных обстоятельств.

ПРОЦЕДУРЫ ИДЕНТИФИКАЦИИ (KYC / SOF)

В рамках расследования подозрительных транзакций сервис DualCoin может инициировать процедуры идентификации пользователя (KYC — Know Your Customer) и проверки происхождения средств (SoF — Source of Funds).

В рамках таких процедур пользователь может быть обязан предоставить:

• документ, удостоверяющий личность;
• фотографию или видео-селфи с документом;
• подтверждение адреса проживания;
• информацию о происхождении средств;
• дополнительные материалы или пояснения по транзакциям.

Предоставленные данные используются исключительно для целей проведения проверки и соблюдения требований AML/CTF.